国泰货币市场证券投资基金产品说明

项目	内容
投资目标	● 在保证本金安全和资产流动性最大化的前提下，追求超过业绩比较基准的收益。
投资理念	● 价格终将反映价值，即在市场定价的不均衡中寻求投资收益和组合流动性的均衡。
投资类型 投资策略	● 本基金主要为投资者提供流动性现金管理工具，主要结合短期利率变动，合理安排债券组合期限和类属比例，在保证本金安全性、流动性的前提下，获得超过基准的较高收益。根据对宏观经济指标长期趋势的判断、市场预期相对于趋势偏离的程度和各类金融工具的流动性特征，决定组合中债券与其他资产的比例分布。考虑法律法规的相关规定、各类属资产的到期收益率、税收、相对收益差额及不同类属资产的流动性指标等因素决定债券组合的类属配置。通过期限配置和收益率曲线配置来建立债券组合。
投资组合组合投资策略	● 本基金将采取积极的组合投资策略。积极的组合策略包括对未来利率及其波动或者未来收益差额的预期。
个券选择	● 在个券选择上，本基金考虑个券的收益性、流动性、信用等级、剩余期限等指标，并采取替代掉期的策略。
无风险套利	● 在市场出现不均衡状态时，为本基金提供了空间套利和时间套利的机会，是本基金扩大收益率并取得超额收益的重要手段。
现金流预算管理策略	● 通过对未来现金流的预测，采取合理的期限和比例配置，满足现金流预算管理要求。在部分资金管理上采用滚动投资策略，满足基金资产的流动性要求。
收益分配及公告	● 本基金自成立日起每日将基金净收益分配给基金持有人，并按月结转为相应的基金单位，持有人可通过赎回基金单位获得现金收益。 ● 本基金每开放日公告前一开放日的基金收益情况，包括前一个开放日（及之前或有节假日）每万份基金单位的基金收益和以前一个开放日的最近7天基金收益计算的年化收益率。
业绩比较基准	● 本基金的业绩比较基准为，一年期银行定期储蓄存款的税后利率： 　（1-利息税率）* 一年期银行定期储蓄存款利率
基金风险收益特征	● 本基金属于证券投资基金中高流动性、低风险的品种，其预期风险和预期收益率都低于股票基金、债券基金和混合型基金。