客户入市指南
索引
入市基本流程示意图
一、
开立上海（深圳）证券账户
A股证券账户的开立
B股证券账户的开立
基金账户的开立
法人证券账户的开立
证券账户卡的挂失、补办及资料变更等
二、开立交易资金账户及办理相关手续
A股交易资金账户的开立
B股交易资金账户的开立
权证风险揭示书的签订
密码的设置及更换
交易方式的选择
上海指定交易及深圳转托管的办理
账户的转移（账户转出和转入）
县城投资者如何在县设服务部进行证券交易
三、资金的存取
直接通过银行转账方式
采用银证转账划款方式
申请开通银证转账手续
B股交易资金账户的资金存取<外币>
四、证券的买卖
A股买卖
B股买卖
国债买卖
企业债买卖
可转债买卖
基金买卖
证券买卖收费标准
五、交割
六、查询
七、网上交易指南
八、基本操作流程
磁卡交易系统银证转账流程
钱龙交易系统银证转账流程
网上交易系统银证转账流程
电话交易方式操作流程
九、钱龙证券交易分析系统主要热键的使用
十、股票交易常识
十一、金融风险提示
十二、相关地址、电话、帐号查询
入市基本流程示意图
（附：“示意图”）
一、开立上海（深圳）证券账户
投资者如需入市，应事先分别开立上海证券账户和深圳证券账户。用于中国证券登记结算公司对投资者所买卖的A股、B股、国债、企业债、可转债、基金等在证交所交易的证券品种的登记、存管、结算等。
A股证券账户的开立
A股证券账户是人民币普通股票账户，用于境内投资者买卖证交所A股、国债、企业债、可转债、基金、权证等。A股证券账户卡又称为A股股东代码卡。
个人申请开立A股证券账户，应由本人到我部开户柜台填写《自然人证券账户注册申请表》（以下简称账户申请表），连同本人身份证原件（委托他人代办的，还应当提交经公证的委托代办书、代办人身份证及复印件<适用所有代办业务>）及所需缴纳的开户费（以下费用缴纳均根据国家有关规定收取）一并交柜台工作人员办理。
B股证券账户的开立
B股证券账户是人民币特种股票账户，用于境内外投资者用外币买卖证交所B股。B股
证券账户卡又称为B股股东代码卡。
境内居民个人申请开立B股证券账户，应由本人到我部开户柜台填写账户申请表、B股资金存款单、B股资金取款单（用于缴纳开户费，上海为美元；深圳为港元），连同本人身份证原件、B股资金银行进账单（参照B股交易资金账户的资金存取）一并交柜台工作人员办理。
证券投资基金账户的开立
基金账户，分证券投资基金账户和开放式基金账户，证券投资基金账户可用于进行封闭式基金、国债、企业债的买卖。开放式基金账户只可用于开放式基金的申（认）购、赎回。
个人申请办理手续参照<A股证券账户的开立>。
法人证券账户的开立
法人申请开立证券账户时，必须填写《机构证券账户注册申请表》，并提交有效身份证明文件及复印件或加盖发证机关确认章的复印件、经办人有效身份证明文件及复印件。
境内法人还需提供法定代表人证明书、法定代表人授权委托书和法定代表人的有效身份证明文件复印件；境外法人还需提供董事会或董事、主要股东授权委托书，以及授权人的有效身份证明文件复印件。
证券账户卡的挂失、补办或资料变更等
办理证券账户卡的挂失、补办或资料变更等业务，应由本人到我部开户柜台填写《挂失补办证券账户卡》或《证券账户注册资料变更申请表》，连同本人有效身份证、户口本或户口所在地公安机关出具的贴有本人照片并压盖公安机关印章的身份证遗失证明或身份证明原件一并交柜台工作人员办理。
二、 开立交易资金账户及办理相关手续
证券账户是中国证券登记结算公司用于对证券买卖的“结算管理”，那么进行证券买卖的资金就需要通过个人交易资金账户来“管理”。投资者买卖证券必须通过本人交易资金账户并利用我部的交易系统来进行。
A股交易资金账户的开立
A股交易资金账户可用于存取买卖A股、国债、企业债、可转债、基金、权证等的资金，并进行交易。我部A股交易资金账户卡又叫资金卡。
申请开立A股交易资金账户，应由本人到我部开户柜台填写《国盛证券有限责任公司证券交易委托代理协议书》（以下简称交易代理协议书），连同本人有效身份证、上海（深圳）A股证券账户卡原件一并交柜台工作人员办理。
注：以下需提供的本人身份证、上海（深圳）A（B）股证券账户卡、资金卡原件简称三证。
B股交易资金账户的开立
B股交易资金账户是用于存取买卖B股的资金，并进行交易。B股交易资金账户卡又叫B股资金卡。
申请开立B股交易资金账户，应由本人到我部开户柜台填写交易代理协议书，连同本人三证一并交柜台工作人员办理。
权证风险揭示书的签订
权证与股票不同，投资者虽然有机会以有限的成本获取较大的收益，但也有可能在短时间内蒙受金额或巨额的损失。所以，在决定进行权证交易前，投资者应签订《权证风险揭示书》。
签订《权证风险揭示书》，应由本人携带三证到我部开户柜台签订。
密码的设置及更换
在办理开户手续时，应同时分别设置取款密码及交易密码，用于保证资金及证券交易的安全性。
两种密码的设置可相同也可不同，投资者应保证密码的安全性，建议经常更换密码。更换取款或交易密码需本人到我部开户柜台填写资料修改申请表，连同本人三证一并交柜台工作人员办理。交易密码也可自行通过磁卡、电话、钱龙或网上交易系统进行更改。
交易方式的选择
我部提供柜台、电话、磁卡、钱龙、网上五种委托交易方式。投资者可自主选择某一种或多种交易方式进行资金账户的查询、委托买卖、银证转账、修改密码等操作。
1、柜台交易：投资者提供本人三证、填妥的一式两联《国盛证券上饶营业部证券买（卖）交易委托单》一并交买卖柜台工作人员进行确认及输单操作，柜员操作完毕后，返回第二联委托单交与投资者，投资者可于第二个交易日持委托单到该柜员处查询交易结果，对于已成交委托可打印交割单。
2、电话交易：通过拨打我部的自动委托电话（8127700），根据电话语音提示进行操作。使用方法请参照《电话交易方式操作流程》。
3、磁卡交易：资金卡可作磁卡使用。将磁卡在刷卡机上刷过，再输入交易密码，即可进入交易系统进行操作。（刷卡机设在我部散户大厅）
4、钱龙交易：在钱龙机键盘上敲F12键，输入资金账号及交易密码即可进入交易系统进行操作。敲ESC键退出交易系统后，可进行交易行情分析的操作（操作说明请参照钱龙机主菜单“系统工具”）。
5、网上交易：无论身处何地，只要拥有一台上网电脑，然后从国盛证券网（网址：www.gsstock.com）下载一套分析系统软件即可。在分析系统中，敲Ｆ12键，选择营业部名称，输入资金账号、交易密码、附加码（随机）即可进入交易系统进行操作。软件下载及交易操作请参照《网上交易方式操作流程》。
上海指定交易及深圳转托管的办理
上海证券交易所实行可选择性指定交易制度，投资者可依据自愿选择的原则与某一证券经营机构签订协议后，指定该机构为自己买卖上交所证券的唯一交易点，如要在另一机构处交易，必须在该机构处撤销上海指定交易，并在另一机构处办理上海指定交易即可。对于深交所的证券，可在全国任一家营业部进行交易，但在何处购买，须在何处卖出。如要将证券转入另一机构处，必须办理深圳转托管手续，方可在另一机构卖出。
如何办理（撤销）上海指定交易：本人应持三证先在转出机构处撤销指定交易，再持本人身份证和上海（深圳）证券账户卡在转入机构处办理指定交易，在原机构处购买的证券在办理了指定交易后的第二个交易日起即可在转入机构处卖出；
如何办理深圳转托管手续：在转出机构填写转托管单，转出机构受理后返回一联转托管单给投资者，由投资者交至转入机构并同时提供本人身份证和上海（深圳）证券账户卡办理，转托管成功的证券自第二个交易日起即可在转入机构处卖出。
账户的转移
投资者可选择全国任何一家证券经营机构进行证券交易。如投资者要将证券账户及账户内证券从一家机构处转至另一家机构，须在该机构处办理账户转出手续，并在另一机构处办理账户转入手续。
如何办理账户转出：投资者到转出机构办理撤销上海指定交易手续；如持有深交所证券，还须办理深圳转托管手续。
如何办理账户转入：投资者携带本人有效身份证、上海（深圳）证券账户卡及深交所证券转托管表原件到我部开户柜台开立交易资金账户、办理银证转账、办理上海指定交易。
县城投资者如何在县设服务部进行证券交易
我部分别在永修县和修水县设立了经中国证监会批准的在当地唯一一家证券服务部。县城投资者可就近选择服务部进行证券交易，服务部可办理证券账户的开立等证券交易相关手续。相关的联系电话和地址附后.
三、资金的存取
如何直接通过银行转账方式进行资金的存取
投资者资金账户大额款项存取可直接通过银行转账方式进行。
1、取款：投资者本人持三证到我部柜台填写一份《取款凭条》，柜员受理后，由出纳员开具转账支票，投资者可持转账支票到银行直接支取现金或由出纳员直接将款项汇入投资者个人银行账户。
2、存款：投资者到银行填写《进账单凭证》，将资金直接存入我部账户；或从个人银行账户汇入我部账户（请在汇款单备注栏写明投资者姓名及交易资金账号），然后将银行进账单交至我部财务部，财务人员核对后即作电脑入账。
如何采用银证转账方式进行资金的存取
根据中央银行5号令《人民币银行结算账户管理办法》和中国证监会发布的《客户交易结算资金管理办法》，证券交易结算金将逐步取消现金存取，投资者通过证券公司与银行联网的银证转账系统完成资金的划拨。我部已于
1、存取款方法：
①存款是先将资金存入自己的银行卡，再通过银证转账方式划至与银行卡同名的A股交易资金账户内，即可买入股票；
②取款是将A股交易资金账户内的资金通过银证转账方式划至银行卡后，方可到银行取款。注意：当日卖出股票金额须第二个交易日才可划入银行。
2、银证转账方式（具体操作请参照银证转账基本操作流程）：
①通过我部的刷卡自助、钱龙自助、网上交易、电话委托系统转账；
②通过银行网点柜面转账。
3、申请开通银证转账手续：
①办理银证转账需本人携带原件：三证一卡。
注：卡指个人储蓄结算账户银联卡：即标有“银联”字样的——(工行)牡丹灵通卡；(中行)长城电子借记卡；(建行)龙卡；(交行)太平洋借记卡。三证指股东本人的身份证、深沪股票证、资金卡。注意：银联卡户名及开户身份证号应与证券资金账户一致。
②办理工行、建行银证转账：
请本人先持三证（指身份证、深沪股票证、资金卡）在银行办卡；然后申请开通银行卡的电话银行业务及设置银行密码；再在银行柜台申请建立转账关系。（注意：以上步骤只需在银行一次办理。）
如已有银行卡，请本人持三证及银行卡在该行的任一家网点申请建立转账关系。
③办理中行银证转账：
请本人先持三证（指身份证、深沪股票证、资金卡）在银行办卡；然后申请开通银行卡的电话银行业务及设置银行密码；开卡后，您可同时在银行柜台申请建立转账关系，也可以由本人持三证及银行卡来我部柜台办理。
④办理交行银证转账：
请本人先持三证（指身份证、深沪股票证、资金卡）在银行办卡；然后申请设置银行卡的查询密码；开卡后，您可同时在银行柜台申请建立转账关系，也可以由本人持三证及银行卡来我部柜台办理。
⑤注意事项：
a、每日每户从证券转出至银行的资金最高限额为5万元。
超限转出的，需本人携带三证一卡提前一天至柜台登记预约；或向客户管理员电话预约，次日再至客户管理员处补办登记手续；客户至服务部预约的，工作人员应留存客户三证一卡复印件，并将预约单传真至营业部办理。办理了大额资金转出预约手续的可一次性转出。
b、每日每户从银行转入证券的资金最高限额，以银行设置为准。原则上，当日存入银行账户的大额资金，当日不能转出证券。
c、办理银行资金转入证券时，需要输入银行相应的卡或存折密码，修改密码时同样是修改相对应的卡或存折密码。
d、客户至服务部办理，考虑到各银行要求不同，建议办理建设银行银证转账方便些。
B股交易资金账户资金的存取
1、存款：投资者凭本人身份证到其原外汇存款银行将其现汇存款或外币现钞存款划入我部在同城、同行的B股保证金账户（美圆账号：738105584808023014，港币账号：738105584808023013）；银行出具进账凭证单（备注栏要求投资者填写收款人的姓名和B股交易资金账号）；投资者本人持身份证及B股资金银行进账单到我部开户柜填写存款单，柜员受理并与财务人员确认到账后进行电脑入账，并留存进账单原件。
2、取款：投资者携带本人三证及银行存折到我部开户柜填写取款单和外汇划款委托书，柜员办理电脑下账，我部财务人员根据划款委托书开具银行转账支票，无银行存折的开具现金支票。
四、证券的买卖
1、A股买卖——A股，即人民币普通股，是由我国境内公司发行，供境内机构、组织或个人（不含台、港、澳投资者）以人民币认购和交易的普通股股票。A股市场于1990年成立。
两所新交易规则对照表
(自
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深交所 |
上交所 |
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接受竞价交易申报时间 |
9:15至 11:30 、13:00至15:00。 |
9:15至 9：25、9：30至11:30 、13:00至15:00。 |
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9:20至9:25、14:57至15:00，交易主机不接受撤销申报；在其他申报时间内，未成交申报可以撤销。 9:25至9:30，交易主机只接受申报，但不对买卖申报或撤销申报作处理。 |
9:20至9:25的开盘集合竞价阶段，交易主机不接受撤单申报；在其他申报时间内，未成交申报可以撤销。 |
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证券开市期间停牌的，停牌前的申报参加当日该证券复牌后的交易；停牌期间，可以继续申报，也可以撤销申报；复牌时对已接受的申报实行集合竞价。 |
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集合竞价成交价确定原则 |
集合竞价的所有交易以同一价格成交。1、可实现最大成交量的价格；2、高于该价格的买入申报与低于该价格的卖出申报全部成交；3、与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交。 |
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两个以上价格符合上述条件的，取距前收盘价最近的价格为成交价。 |
两个以上价格符合上述条件的，使未成交量最小的申报价格为成交价格；仍有两个以上使未成交量最小的申报价格符合上述条件的，其中间价为成交价格。 |
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收盘价确定方式 |
最后3分钟收盘集合竞价制度,14：57至15:00为收盘集合竞价时间。 收盘集合竞价不能产生收盘价的，以当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）为收盘价。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。 |
证券的收盘价为当日该证券最后一笔交易前一分钟所有交易的成交量加权平均价（含最后一笔交易）。当日无成交的，以前收盘价为当日收盘价。 |
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买卖数量 |
买入股票、基金、权证的，申报数量应当为100股(份)或其整数倍。 卖出时，余额不足100股（份）的部分，应当一次性申报卖出。 |
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单笔申报最大数量 |
股票、基金、权证：不超过100万股（份）；债券：不超过1万手。 |
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申报价格最小变动单位 |
A股、债券为0.01元人民币；基金、权证为0.001元人民币；B股为0.01港元。 |
A股、债券为0.01元人民币，基金、权证为0.001元人民币，B股为0.001美元。 |
注：与交易规则有出入之处以交易规则为准。
首个交易日无价格涨跌幅限制证券的申报：
深交所：股票上市首日开盘集合竞价的有效竞价范围为发行价的900％以内，连续竞价、收盘集合竞价的有效竞价范围为最近成交价的上下10％；
上交所：集合竞价阶段：1、股票交易申报价格不高于前收盘价格的200%，并且不低于前收盘价格的50%；2、基金、债券交易申报价格最高不高于前收盘价格的150%，并且不低于前收盘价格的70%。连续竞价阶段：1、申报价格不高于即时揭示的最低卖出价格的110%且不低于即时揭示的最高买入价格的90%；同时不高于上述最高申报价与最低申报价平均数的130%且不低于该平均数的70%；2、即时揭示中无买入申报价格的，即时揭示的最低卖出价格、最新成交价格中较低者视为前项最高买入价格；3、即时揭示中无卖出申报价格的，即时揭示的最高买入价格、最新成交价格中较高者视为前项最低卖出价格。当日无交易的，前收盘价格视为最新成交价格。
2、B股买卖——B股，即“人民币特种股票”，是指中国上市公司发行的境内上市外资股。B股采取记名方式，以人民币标明面值，以外币认购、买卖，在上海、深圳证券交易所上市交易。其中，在上交所上市的B股以美圆结算，在深交所上市的B股以港币结算。B股市场于1992年建立，
B股买卖基本交易规则：
①交易规则可参照A股买卖基本交易规则；
②与A股不同，B股实行T+3交收，即当天卖出的股票款，须等到第四天才能取款。
3、国债买卖——国债，是中央政府为筹集财政资金而发行的一种政府债券，是中央政府向投资者出具的、承诺在一定时期支付利息和到期偿还本金的债权债务凭证。目前我国国债分为在交易所交易的记账式国债和在银行交易的凭证式国债。交易所挂牌交易的国债可随时买卖、随时兑现，即为交易所记账式国债。
国债买卖基本交易规则：
①交易规则可参照A股买卖基本交易规则；
②与A股不同，国债实行T+0交易，即当天买入的国债当天可以卖出；每张面额为人民币100元，10张（1000元面额）为1手，以1手或其整数倍进行申报。
③国债实行净价交易，指在现券买卖时，以不含有自然增长应计利息的价格报价并成交的交易方式，即将债券的报价与应计利息分解，价格只反应本金市值的变化，利息按票面利率以天计算，债券持有人享有持有期的利息收入。沪、深两市国债交易报价系统同时显示国债全价、净价及应计利息额；实行净价申报和净价撮合成交；以成交价格和每百元国债应计利息额之和作为结算价格，以结算金额（结算价格×成交量）为基数计算交易费用；交割单打印系统将自动计算应计利息额并在交割单上分别列明结算价、净价及应计利息额
。
交易所记账式国债与银行凭证式国债的比较：
①在收益性上，记账式国债要略好于凭证式国债，通常记账式国债的票面利率要略高于相同期限的凭证式国债，还可以通过低买高卖获得高额利润；
②在安全性上，记账式国债可以记名、挂失，以无券形式发行可以防止证券的遗失、被窃与伪造，安全性好；
③在流动性上，记账式国债好于凭证式国债，可通过证券机构交易系统随时卖出；
居民如何投资国债：
①对于已开立证券账户的投资者，可直接通过我部交易系统买卖国债。
②对于无证券账户的投资者，可持本人身份证到我部先办理开户手续后，再购买国债。开户手续可参照《A股证券（交易资金）账户的开立》。
4、企业债买卖——企业债券是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。企业债券与股票一样，同属有价证券，可以自由转让。
交易规则可参照国债买卖基本交易规则。
5、可转债买卖—— 由公司发行的，投资者在一定时期内可选择一定条件转换成公司股票的公司债券，通常称作可转换债券或可转债。这种债券兼具债权和股权双重属性。
交易规则可参照国债买卖基本交易规则。
可转债如何转换为股票 ：
①股票后上市可转债转股：一些公司在发行和上市可转债时其公司股票并未上市，直至公司股票挂牌上市交易时，其上市交易的可转债即可转换为该公司股票。
②上市公司可转债转股 ：上市公司发行的可转债是股票先上市、可转债后上市，上市公司的可转债明确可转债上市6个月以后可以办理转股手续。上交所的可转债转股可在我部交易系统中输入特定的转股代码及价格、可转债的数量进行卖出委托；深交所的可转债转股须到我部买卖柜台进行填单委托。
6、基金买卖——目前基金的主要形式是证券投资基金，是一种大众化的间接证券投资工具，通过发行基金单位或股份的形式将众多投资者的资金汇集起来，交由专业管理机构（即基金管理人）管理，按照风险规避的原则进行分散化投资，从事股票、债券、货币市场工具等有价证券投资。基金投资所得按照利益共享、风险共担的原则为众多基金持有者所共同享有。
封闭式基金买卖基本交易规则：封闭式基金是指基金的发起人在设立基金时，事先确定发行总额，筹集到总额的80%以上时，基金即宣告成立，并进行封闭，在封闭期内不再接受新的投资。尽管在封闭的期限内不允许投资者要求退回资金，但是可以上市流通。投资者可以在证券经营机构进行买卖。
交易规则可参照A股买卖基本交易规则。
开放式基金买卖基本交易规则：开放式基金是世界各国基金运作的基本形式之一。是指基金规模不是固定不变的,而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金(它是相对封闭式基金而言的)。 开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动；开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金单位资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值。开放式基金类型目前主要有交易（上市）型开放式基金（如上交所的ETF及深交所的LOF）及柜台销售开放式基金。
①投资交易（上市）型开放式基金手续：开立了上海（深圳）A股证券账户或基金账户及A股交易资金账户，即可进行基金的买卖。投资方式可参照A股买卖基本交易规则；
②柜台销售开放式基金手续：投资者携带本人身份证到我部柜台开立A股交易资金账户（已有的不必另开）、基金交易资金账户和基金账户卡（由基金管理公司提供），并开通A股交易资金账户的银证转账功能。
基金认（申）购：在发行期买入基金，即为基金的认购；在发行期结束后进入开放期买入基金，即为基金申购。将资金通过银证转账方式划入A股交易资金账户内，即可到我部基金买卖柜台办理认（申）购基金手续了。
基金赎回：在基金开放期内，卖出所持基金，即为赎回。
a、提供本人身份证、A股交易和基金资金账户卡、基金账户卡及填妥的一式两联《基金赎回申请表》交柜员；
b、柜员受理确认后，将赎回申请表第二联及打印《基金赎回确认单》交与投资者；
c、基金公司将有效赎回资金在T+3日（货币基金为T+2日）划入投资者的基金资金账户内；
d、投资者携带上述证件到我部柜台填写基金资金账户取款单和A股交易资金账户存款单，并通过银证转账方式，把款项划至银行存折（卡），就可取款了。
③通过网上交易系统认（申）购及赎回开放式基金：开立基金户及其资金存取手续与柜台销售基金手续相同。投资者可通过下载国盛证券核新网上交易系统进行基金的（申）购及赎回。（具体操作请参照网上交易指南）
7、权证买卖——权证是指标的证券发行人或其以外的第三方发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向权证发行人购买或出售标的证券，或以现金结算等方式收取结算差价的有价证券。权证交易为T+0，即当日买入的权证当日可以卖出。
认购权证是指发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买标的证券的有价证券。
认沽权证是指发行人发行的，约定持有人在规定期间内或特定到期日，有权按约定价格向发行人出售标的证券的有价证券。
标的证券是指权证发行人承诺按约定条件向权证持有人购买或出售的证券。
行权是指权证持有人要求发行人按照约定时间、价格和方式履行权证约定的义务。
行权价格是指发行人发行权证时所约定的，权证持有人向发行人购买或出售标的证券的价格。
行权比例是指一份权证可以购买或出售的标的证券数量。
8、证券买卖费用标准（根据交易所现行规定）
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证券名称 |
印花税 |
佣 金 |
过户费 |
佣金起点 |
电讯费 |
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上证A股 |
成交额的1‰ |
成交额的3‰ |
每手0.1元 |
5元 |
每笔5元 |
|
深证A股 |
成交额的1‰ |
成交额的3‰ |
无 |
5元 |
每笔5元 |
|
上证B股 |
成交额的1‰ |
成交额的3‰ |
结算费为成交额的0.5‰ |
1美元 |
无 |
|
深证B股 |
成交额的1‰ |
成交额的3‰ |
结算费为成交额的0.5‰ （上限500港元） |
无 |
无 |
|
上证投资基金、 权证 |
无 |
成交额的3.0‰
|
无 |
5元 |
每笔5元 |
|
深证投资基金、 权证 |
无 |
成交额的3.0‰
|
无 |
5元 |
每笔5元 |
|
上证债券（国债、企业债、可转债） |