个人理财技能测验
1、我知道目前我家的净资产是多少(总资产减去债务)。
是
否
2、我确切知道我家每月的固定支出，包括保险金，屋业管理费等。
是
否
3、我家有日常开支记录和计划。
是
否
4、我们每月的收入都按固定的比例或金额存款，并设有专门的存款账户和投资账户。
是
否
5、我家有基本的保险，包括生命险、医疗保险、财产保险等，并知道其赔偿金额和至今投资红利部分的金额、投资回报率。
是
否
6、在过去的一、两年内我们重新审查过我们的保险计划，我知道我家每月固定的保险费是多少和目前的行情。
是
否
7、对可能发生的家庭灾难，如病残、失业、火灾等，我都有对付计划即保险、预备金。
是
否
8、如有自己的房产，我知道它目前的价值、按揭金额和利率，每月的还款金额和剩余按揭期限。或，我知道我们每月在租金、屋业管理费、煤气水电方面的开支。
是
否
9、我知道我家所有存款投资种类、金额和金融机构的名称、地址，我也知道所有相关的文件存放在何处。
是
否
10、我知道以上所有投资的年收益或以往的平均回报。
是
否
11、我有退休计划，即清楚考虑过何时退休、退休后生活方式、退休费用、退休金安排。
是
否
12、我清楚政府、企业的社会保障机制和保障金额、津贴。
是
否
13、我清楚伴侣、子女和父母等对我的期望和需要。
是
否
14、我有遗嘱，或我对死后财产继承和家人的生活有所安排。
是
否
15、我清楚与自己和家庭相关的税收政策，并做了合理合法的减、免、延税的安排。
是
否
16、我和伴侣近两年参加过投资理财培训班或自学过。
是
否
17、我清楚我和我伴侣的父母是如何理财的，且知道这对我们如何管理我们的钱有什么影响。
是
否
18、我有开设银行保险柜或类似安全措施，我清楚保险柜里的内容，我和家人都知道它在哪和如何开封。
是
否